Нашата мисија е едноставна: ние сме човечката врска помеѓу технологијата и финансиските услуги

Има едно нешто што го води Даниел Џинга во неговата улога како консултантски директор во Softelligence. Неговиот фокус е да им помогне на компаниите за финансиски услуги да го подобрат своето искуство со клиентите и вработените преку трансформација на бизнисот. Ова е полесно да се каже отколку да се направи, со над 70% од таквите проекти кои редовно пропаѓаат. Меѓутоа, ако една компанија може да го направи правилно, тогаш се генерираат стотици милиони долари почетна вредност. Даниел пред четири години ја основа праксата Softelligence’s Consulting, има 15-годишно искуство во осигурителната индустрија и неговиот тим успешно испорача многу трансформациски проекти во овој период. Во ова интервју, Даниел зборува за важноста од прифаќање на трансформацијата преку технологијата, за замките што може да се појават во текот на процесот и за тоа како може да се реализира опиплива вредност откако ќе се постави соодветна структура. Тој, исто така, размислува за клучните компоненти за градење ефективен тим и ги споделува со нас најважните лекции за лидерство што ги научил низ годините.

Кажете нешто повеќе за вашата историја во финансиските услуги?

Во текот на последните 15 години, служам на глобалните осигурителни и банкарски пазари. Имав среќа да го гледам пазарот од различни перспективи. Прво, работа со Eureko (осигурител), потоа работа со најголемиот консултант за управување со ризик и осигурителен брокер во светот (Marsh McLennan Group). Пред Softelligence, работев со најголемиот давател на платежни услуги: PayU. Во март 2018 година, се приклучив на Softelligence. Компанијата порано се фокусираше на трансформација на бизнисот во специфични вертикали. Иако компанијата има свои сопствени софтверски решенија, дигиталната трансформација не може да се случи во вакуум, па ми се допадна фактот што Softelligence склучи голем број партнерства со други технолошки компании. Ова всушност води до она што најмногу ми се допаѓа во оваа компанија, а тоа е нивниот фокус. Softelligence одлучи да го искористи своето 14+ годишно искуство во финансиските услуги за да се продлабочи и да биде партнер од Tier 1 за многу од своите 15+ глобални осигурителни клиенти. Ова природно еволуираше и во банкарството во последниве години.

Првиот столб на нашата консултантска група е експертизата –  професионалци со 15-20 години искуство на финансиските пазари и оттука е нашата способност да предлагаме решенија кои ќе ги претвориме во вредност. Тоа ги освои нивните срца и умови. Но, главната разлика од другите големи консултантски компании уште од почетокот е тоа што нудиме консултантски услуги како и целосни решенија до комплетна имплементација. Нашата мисија е едноставна: се гледаме себеси како човечката врска меѓу технологијата и бизнисот и им овозможуваме на нашите клиенти да генерираат вистинска опиплива вредност од секоја имплементација. Не е важно дали ќе изградиме наменски конфигуриран систем за побарувања, ќе ја подобриме и прошириме старата платформа или ќе ги промениме постоечките процеси, се со цел да го подобриме искуството на корисниците.

Како изгледа процесот на дигитална трансформација?

Терминот Дигитална трансформација, сакам да го редефинираме и да го наречеме Бизнис трансформација затоа што не трансформираме дигитално за доброто на дигиталното. Тоа е Бизнис трансформација преку технологијата. Искуството ни покажа дека нашите клиенти со кои работиме во банките и осигурителните компании имаат големи препреки во начинот на нивната работа, а нивната вистинска борба е предизвикана од тековните ограничувања на наследените стари системи. Затоа, всушност ние ја менуваме нивната организација и начинот на кој тие работат.

Постои природен отпор кон промените. Огромното мнозинство иницијативи за дигитална трансформација или пропаѓаат, го надминуваат буџетот или не се испорачуваат навреме. Многу компании за финансиски услуги замислуваат дека процесов е поедноставен отколку што всушност е. Ние ги советуваме нашите клиенти да обезбедат буџети што ќе им овозможат да бидат флексибилни и да прават промени таму каде што е потребно. Постои животен циклус на проектот за секоја платформа што ја градиме; особено затоа што многу од нив се критични за мисијата. Затоа ние не градиме апликации и не завршуваме со тоа туку се повеќе и повеќе зборуваме за платформи – затоа што платформите се живи суштества кои се развиваат и се обидуваат да држат чекор со реалноста на пазарот.

Деловниот процес што го дизајнирав вчера, наскоро ќе го редизајнирам и ќе го имплементирам одново и одново низ годините,   затоа што создаваме решенија кои мора да се развиваат. Дигиталната трансформација не е најлесната работа да се направи, но ако го сфатите како што треба, може да генерирате огромна вредност.

Дали сметате дека темпото на дигитално усвојување ќе биде забрзано во финансиската индустрија во блиска иднина?

Веќе се забрзува. Она што е јасно е дека овој свет никогаш не запира, а технологијата на иднината е веќе со нас денес. На пример, во 2021 година Softelligence освои награда за иновации. Користената технологија беше оптичко препознавање знаци (OCR), стара околу половина век. Сепак, начинот на кој беше имплементиран беше иновативен и постигнавме опипливи комерцијални брзи победи. Технолошкиот избор е огромен. Има многу работи што треба да се земат предвид кога се избира технологија – особено потребата за можност за користење во иднина. Затоа секогаш им препорачуваме на нашите клиенти да размислат за комбинација на технологии кои ќе ги задоволат нивните бизнис цели.  Реалноста е дека не треба повторно да го измислите тркалото. Би можеле многу добро да ги искористиме платформите што се таму на пазарот за да ги забрзаме работите.

Кои се актуелните трендови на осигурителниот и банкарскиот пазар од корисничка гледна точка?

Видовме два главни тренда во банкарската област. Решенијата „купи-сега-плати-подоцна“, каде што во основа клиентите би можеле да добијат производи сега и да плаќаат за нив без камата потоа. Овој тренд го започна fintech компанијата Klarna и досега континуирано се реализираат различни решенија кои ја користат оваа услуга. 

Кои се најголемите предизвици со кои се соочуваме при редизајнирање на деловните процеси преку дигитализација?

Најголемиот предизвик започнува со луѓето. Спомнав дека искуството е првиот столб. Вториот е проектот да започне со еден тесно поврзан тим. Не е важно колку засегнати страни гледаме таму; за да имаме успех во нашето патување, треба да се гледаме себеси како дел од само еден тим. Не постои такво нешто како клиент и давател на услуги. На крајот, тоа треба да биде успешно партнерство, треба да биде само еден тим. Нашите клиенти не третираат како партнери, а на успехот гледаме како на колективна работа.

Кои се некои од актуелните најдобри практики кога станува збор за иновациите во финансискиот сектор?

Прво, иновација без процес на трансформација на бизнисот е пристап кој има помала веројатност да успее. Пример за голема иновација е промената што се направи во процесот на позајмување:  Неколку од моите клиенти донесоа одлука да не „го решаваат проблемот“ во процесот на позајмување, туку да го „трансформираат“ и на тој начин реализираа десетици милиони долари вредност. IBanks сфатија дека „Времето за повлекување“ на позајмувањето е клучно за искуството на клиентите и го менува нивниот квалитет на живот. Се сеќавам кога процесот траеше со недели. Ова може да биде проблем ако треба итно да купите нов автомобил. Порано создававме решенија со „Време за повлекување“ помеѓу 2 и 8 часа, но клиентите очекуваа враќање за неколку минути. Затоа, во 2021 година го намаливме времето за повлекување на 10-12 минути.

Како ја воспоставивте вистинската рамнотежа помеѓу човечката работна сила и софтверските роботи?

Сакаме да гледаме на ова поинаку: ни треба технологија и правиме дигитализација не за да ги замениме луѓето, туку за да можеме да ги задржиме или да ги привлечеме. Гледаме дека осигурителните компании се соочуваат со предизвик со регрутирање и задржување вработени, така што сè уште постои потребата да се има вработени кои се фокусираат на задачи со поголема вредност. Никој не сака да прави повторувачки задачи кои не носат додадена вредност. Затоа технологијата треба да помогне со заштеда на време, а не со замена на вработените. Не постои битка меѓу технологијата и луѓето. 

Кои се клучните состојки за управување со тимовите на ефективен начин?

Ми се допаѓа концептот на само управувачки тимови, но ни требаат лидери – и формални и неформални – во секој тим. За да имате ефективни тимови, треба да всадите силни, заеднички вредности. Најважно е нашите вработени да вршат извонредна работа, а не само добра. Би рекол дека ова е клучната особина што не разликува на пазарот. Друга важна особина е скромноста на членовите на нашиот тим бидејќи без разлика колку сме постари, сепак учиме секој ден.  Да се биде дел од дистрибуиран тим, исто така, многу помага во обезбедувањето подобри вредности и гледањето на истите проблеми од различни агли.

Кои се вашите конечни препораки?

И покрај предизвиците, неверојатно е ефективно кога ќе успеете да воведете нов производ на пазарот, кога ќе ги видите неговите ефекти и ќе ги измерите. Тоа е многу пријатно не само за проектниот менаџер, за консултантот или за извршниот директор, туку и за целиот тим. Тоа, исто така, ве поттикнува со ентузијазам и со доверба, затоа што сте го успеале.